建行慈利支行員工智斗網(wǎng)貸詐騙全額追回被騙資金

2020-05-19 09:22:44  來(lái)源：張家界新聞網(wǎng)  作者：嚴(yán)阿瑾  閱讀：

張家界新聞網(wǎng)5月19日訊 （嚴(yán)阿瑾）“做夢(mèng)也沒(méi)想到被騙的6000元會(huì)失而復(fù)得，真的很感謝建行！”近日，建行慈利支行客戶(hù)劉某將“善建者德普天下重服務(wù)全心為民”的致謝錦旗送至營(yíng)業(yè)大廳，專(zhuān)程為慈利支行副行長(zhǎng)謝新維和大堂經(jīng)理顏娟作為建行人的專(zhuān)業(yè)與擔(dān)當(dāng)表示感謝。


近日劉某接到自稱(chēng)“建行客服”的電話(huà)稱(chēng)可以提供低息貸款，于是根據(jù)客服提示下載了虛假“建行快E貸”APP并注冊(cè)登錄，隨后點(diǎn)擊騙子提供的虛假鏈接申請(qǐng)貸款，騙子首先以貸款需要綁定還款提醒為由向劉某索取驗(yàn)證碼，實(shí)際卻是在客戶(hù)未授權(quán)的情況下為劉某在民生直銷(xiāo)銀行注冊(cè)電子賬戶(hù)并綁定建行實(shí)體卡，客戶(hù)告知的驗(yàn)證碼實(shí)際上是簽約跨行扣款協(xié)議，實(shí)現(xiàn)后期不需要驗(yàn)證碼也能完成建行實(shí)體賬戶(hù)和民生銀行電子賬戶(hù)的自由劃轉(zhuǎn)。劉某按照騙子提示完成一系列操作后發(fā)現(xiàn)建行實(shí)體卡賬戶(hù)的6000元資金無(wú)故消失，立即質(zhì)疑騙子是否是虛假貸款，對(duì)方告知為確保全額申請(qǐng)貸款并順利下款，需要?jiǎng)⒛撑浜侠媒ㄐ袑?shí)體卡內(nèi)的6000元多次轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出幫助客戶(hù)增加賬戶(hù)交易流水。劉某在被要求掃描該批二維碼時(shí)始終表示懷疑立即來(lái)到建行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢(xún)。

大堂經(jīng)理顏娟在得知客戶(hù)情況后，第一眼就發(fā)現(xiàn)劉某手機(jī)上“建行快E貸”的APP圖標(biāo)后帶有一個(gè)“！”號(hào)，說(shuō)明該APP未經(jīng)審核的肯定是假的，且騙子仍在持續(xù)不斷的給客戶(hù)打電話(huà)，顏娟敏感的意識(shí)到錢(qián)可能還沒(méi)劃走，立即向分管負(fù)責(zé)人謝新維報(bào)告，迅速反應(yīng)分頭行動(dòng)。一邊安撫客戶(hù)的慌張情緒，一邊立即掛失建行卡并協(xié)助客戶(hù)向公安局報(bào)案，并打印客戶(hù)銀行卡明細(xì)追蹤到錢(qián)的出處，在兩位建行員工的及時(shí)幫助下，該筆資金尚未被再次轉(zhuǎn)走，被騙款項(xiàng)得以被全額追回。

據(jù)悉，此類(lèi)詐騙主要是詐騙分子通過(guò)獲取客戶(hù)驗(yàn)證碼私自注冊(cè)第三方金融平臺(tái)電子賬戶(hù)，再以貸款保證金或增加交易流水名義將客戶(hù)資金轉(zhuǎn)入此類(lèi)賬戶(hù)讓客戶(hù)放松警惕，但是資金必須通過(guò)客戶(hù)再次提供驗(yàn)證碼或者掃描二維碼消費(fèi)才能轉(zhuǎn)出本人名下電子賬戶(hù)。為了騙取客戶(hù)信任，詐騙分子通常會(huì)轉(zhuǎn)回部分資金至客戶(hù)，表示誠(chéng)意以降低客戶(hù)防范心理。隨后會(huì)利用客戶(hù)發(fā)現(xiàn)資金遺失后的驚慌失措心理，慌稱(chēng)要求客戶(hù)提供驗(yàn)證碼幫助客戶(hù)找回資金，實(shí)際則是利用驗(yàn)證碼幫助詐騙分子從客戶(hù)本人名下第三方賬戶(hù)直接轉(zhuǎn)出。                                     




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