湖南銀行慈利縣支行成功堵截一起可疑柜面取現(xiàn)交易

2025-06-27 16:46:24  來(lái)源：張家界新聞網(wǎng)  作者：向坤  閱讀：

近日，湖南銀行慈利縣支行在日常業(yè)務(wù)辦理中，成功識(shí)別并堵截一起可疑柜面取現(xiàn)交易，有效防范了潛在風(fēng)險(xiǎn)，展現(xiàn)出了湖南銀行慈利縣支行扎實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

當(dāng)日下午，客戶戴某某來(lái)到湖南銀行慈利縣支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，工作人員詳細(xì)的詢(xún)問(wèn)了客戶資金來(lái)源及取現(xiàn)目的，客戶表示資金為向朋友借的錢(qián)，需要還款給他人，但是手機(jī)銀行無(wú)法交易，顧要求支取現(xiàn)金。工作人員繼續(xù)詢(xún)問(wèn)工作單位，客戶表示在慈利縣大市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)一家臺(tái)球室。支行立即查看其賬戶流水，發(fā)現(xiàn)其賬戶長(zhǎng)期未發(fā)生過(guò)交易，近期突然發(fā)生交易，并出現(xiàn)異常。工作人員再次詢(xún)問(wèn)賬戶資金來(lái)源時(shí)，客戶表示是借款，取現(xiàn)是為了還朋友的欠款。對(duì)于以上異常情形，湖南銀行慈利縣支行工作人員隨即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處理預(yù)案：一是暫停該筆交易辦理，另一方面向客戶詳細(xì)講解“斷卡行動(dòng)”政策要求，重點(diǎn)解釋出租出借賬戶客戶涉及的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和法律責(zé)任，并綜合典型案例說(shuō)明電信詐騙的常見(jiàn)手法。經(jīng)過(guò)耐心勸導(dǎo)，客戶最終主動(dòng)放棄取款，并對(duì)支行專(zhuān)業(yè)服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)提示表示感謝。







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